إدارة المخاطر في الفوركس

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

إدارة المخاطر في تداول الفوركس

إدارة المخاطر في الفوركس

يعمل سوق الصرف الأجنبي، المعروف أيضا باسم سوق الفوركس (forex)، على تسهيل شراء وبيع العملات في مختلف أنحاء العالم مثل الأسهم. والهدف النهائي من تجارة النقد الأجنبي هو تحقيق بعض من صافي الربح من خلال الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر أعلى.

يمكن للمتداولين في الفوركس الاستفادة من اختيار حفنة من العملات للتداول عليها، بخلاف المتداولين بسوق الأسهم حيث يجب عليهم تحليل آلاف الشركات والقطاعات لاتخاذ القرار المناسب واختيار الأسهم الأنسب لهم.

من حيث حجم التداول، فإن أسواق العملات الأجنبية هي الأكبر في العالم. ونظرا لحجم التداول العالي سوق الفوركس، فهو يتم تصنيفه كأصول ذات سيولة عالية.

غالبية صفقات سوق الفوركس تتكون من المعاملات الفورية، الآجلة، ومقايضات صرف العملات الأجنبية، ومقايضات العملات.

ولكن مع جميع مزايا تداول الفوركس فهناك الكثير من المخاطر المرتبطة بصفقات العملات الأجنبية، والتي يمكنها أن تؤدي الى خسائر كبير، وهي تلك التي سوف نتعرف عليها في الأسطر التالية.

مخاطر الرافعة المالية:

أولاً ما معنى الرافعة المالية؟ تعني ببساطة نسبة كمية حجم الشراء أو البيع في أي صفقة إلى إيداع هامش الأمن المطلوب.. يتطلب تداول العملات الأجنبية استثمار مبدئي صغير، يدعى الهامش، وذلك للوصول إلى الصفقات الكبيرة في العملات الأجنبية.

يمكن أن تؤدي التقلبات الصغيرة في الأسعار إلى أن يطلب من المستثمر لدفع هامش إضافي.

في ظل ظروف السوق المتقلبة، والتهافت على استخدام قوة الرفع قد يؤدي إلى خسائر كبيرة في زيادة الاستثمارات الأولية. فأنت ببساطة يمكنك أن تخسر كافة أموالك التي أودعتها لدى وسيط تداول العملات الاجنبية كهوامش تأمين.

مخاطر سعر الفائدة:

نعرف جميعاً أن أسعار الفائدة لها تأثير كبير على أسعار الصرف بالبلدان. في حال ارتفاع أسعار الفائدة في بلد ما، فإن ذلك سوف يعمل على تعزيز وتقوية عملتها نتيجة تدفق الاستثمارات في أصول هذا البلد، حيث أن قوة العملة سوف تؤدي بالتالي الى عوائد أعلى. وعلى العكس من ذلك، إذا انخفضت أسعار الفائدة، سوف تضعف عملتها حيث قد يبدأ المستثمرين بسحب استثماراتهم.

ويرجع ذلك إلى طبيعة سعر الفائدة وتأثيرها غير المباشر على أسعار الصرف. وما يهمنا هنا هو أن الفرق بين قيم العملات يمكن أن يسبب تغيير أسعار الفوركس بشكل كبير.

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

مخاطر العمليات:

الطرف المقابل في المعاملات المالية هي الشركة التي توفر الأصول للمستثمر (التي يتم من خلالها الصفقة). وهكذا يشير مخاطر الطرف المقابل لخطر التخلف عن السداد من تاجر أو وسيط تداول عملات اجنبية في صفقة معينة. في الصفقات النقد الأجنبي، فإن التداولات الفورية والمؤجلة غير مضمونة بغرفة مقاصة.

في تداول العملات الفوري، تأتي مخاطر الطرف المقابل من القدرة المالية (السيولة). في ظل ظروف السوق المتقلبة، قد يكون الطرف المقابل غير قادر أو يرفض التقييد بعقود.

مخاطر الدول:

عند تقرير خيارات الاستثمار في العملات، لا بد من تقييم هيكل واستقرار البلد التي تنوي الاستثمار في عملتها. في كثير من البلدان النامية والعالم الثالث، تعتبر أسعار الصرف مرتبطة بسعر عملة عالمية مثل الدولار الأمريكي.

في هذه الظروف، يتعين على البنوك المركزية أن تحافظ على احتياطيات كافية من تلك العملة للحفاظ على سعر صرف ثابت.

يمكن أن تحدث أزمة عملة بسبب خلل التوازن المتكرر وعجز السداد مما يؤدي إلى انخفاض قيمة العملة. وهذا يمكن أن يكون له آثار كبيرة على تجارة النقد الأجنبي وأسعاره.

نظرا لطبيعة المضاربة في الاستثمار، إذا اعتقد بعض المستثمرين أن العملة سوف تتراجع قيمتها، فهم سوف يبدئون في سحب أصولهم، مما يزيد من خفض قيمة العملة. وفيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية، فإن أزمات العملة تزيد من مخاطر السيولة ومخاطر الائتمان بالإضافة الى ضعف جاذبية عملة البلد.

استراتيجيات تجنب الخسائر

والآن بعد أن تحدثنا حول مخاطر تداول الفوركس، سنقوم بذكر أهم الاستراتيجيات التي يجب إتباعها لتجنب الخسائر الفادحة، والمخاطر التي يتضمنها هذا السوق.

  • لا تقم أبداً بالمخاطرة بالأموال التي لا يمكنك أن تخسرها… فيجب دائماً أن تتوقع الخسارة كما تتوقع الربح. فحين تتعرض للمخاطرة بأموال كثيرة هذا سيؤدي بدوره أن تفقد رأس المال، وبالتالي ستكون قراراتك غير متزنة وسيعرضك هذا الى المزيد من المخاطر.
  • لا تبدأ ابداً بمبالغ كبيرة وأجعل تداولك في حدود حسابك. فبعض وسطاء تداول الفوركس يقدمون تداول حتى 50:1، ولكن نحن ننصحك بإبقاء تداولاتك في حدود ما يبقيك آمناً. هذا يعني أنك لا ينبغي أن تقوم بفتح صفقات بقيمة 100,000$ مع حساب بقيمة 2,000$. ليست هناك حاجة لجعل نسبة كبيرة كل يوم على أموالك. انها أكثر أهمية لجعل نسب مستمرة بدلا من الشركات الكبيرة.
  • استخدام أوامر وقف الخسارة بصورة صحيحة. أوامر وقف الخسارة تفعل تماماً كما يمكنك أن تفهم من اسمها، هي بالفعل تجنبك المزيد من الخسائر في حال كانت الصفقة لا تسير في صالحك، فلا يمكن تتوقع كيف يمكن ان تسير الصفقات، فنعم يمكنك تحقيق مكاسب كبيرة ولكن عامل الخطر دائماً موجود.
    ولكن الحيلة هنا هو أن تعرف أين تحديداً يجب وضع هذا الأمر، وهو ما ستعرفه مع بعض الخبرة. يمكن لأوامر وقف الخسار أن تكون يدوية، أي أن تقوم بضبطها موقعها يدوياً عند تحرك السعر باستخدام مؤشرات الأسعار، أو أن يكون أوتوماتيكياً بأن تقوم بضبطه بعدد نقاط محددة بعد نقطة الدخول.

وهناك أيضاً برامج كمبيوتر تمكنك من استخدام أساليب أخرى لوقف الخسارة المتحرك آليا، منها “ميتاتريدر 4” والذي يتيح لك تثبيت برنامج آلي لتحريك وقف الخسارة تبعاً لمتوسطات الحركة.

مع هذه القائمة الطويلة من المخاطر والخسائر المصاحبة لعمليات تداول العملات الأجنبية، فقد تكون حجم الخسائر المتوقعة لهذا السوق هي أكثر مما كان متوقعاً لها في البداية. ويرجع ذلك إلى طبيعة صفقات الاستدانة، فيمكن أن تصل بنا خسارة الرسوم الهامشية المبدئية إلى خسائر كبيرة وأصول غير سائلة.

وعلاوة على ذلك فروق التوقيت، والقضايا السياسية يمكن أن يكون لها تداعيات بعيدة المدى على الأسواق المالية وعملات البلدان.

في حين أن سوق تداول الفوركس هو الأعلى حجما، فإن مخاطرة واضحة ومتعددة ويمكن أن تؤدي إلى خسائر فادحة، خاصة ان لم تقم بإتباع استراتيجيات الحد من مخاطر هذا السوق.

إدارة المخاطر في الفوركس

سوق الفوركس مليئ بالعديد من الفرص والمفاجآت والتداول فيه يمكن بسهولة أن يصبح ممتعا ومحفزا للعقل ومجزي على العديد من المستويات المعنوية والمادية. ولكن في نفس الوقت هذا السوق مليئ أيضا بالمخاطر على رأس مالك. اليوم نحلل كيف يمكنك إدارة رأس المال في تداول العملات. نشرح إحدى أهم قواعد ادارة رأس المال في سوق الفوركس وهي قاعدة “قياس نسبة المخاطرة/العائد”.

ما هي أهمية إدارة رأس المال في سوق الفوركس؟

جميع المتداولين في حاجة إلى أن تشتمل خطة تداولاتهم على إدارة قوية للأموال. لا يهم إذا كنت متداولا بنظام صفقة اليوم الواحد أو متداول بنظام السكالبينج او السوينج. إن التداول بدون خطة إدارة للأموال في الواقع مسألة مرهقة جدا؛ فكل جانب من جوانب التداول يحتاج إلى تنظيم وبدونه فقد تجد نفسك في وسط حالة من القلق والتوتر إذا لم تسير الصفقة كما خططت لها.

فبالحساب العشوائي لحجم اللوت أو بالتحديد العشوائي لنقطة وقف الخسارة، فإنك لا تعي حقيقة ما ورطت نفسك به، حتى لو انك توقعت بنسبة كبيرة أن الصفقة ستسير في صالحك عندما قمت بالصفقة. ولكن ماذا لو لم يحدث ذلك، وبدأت في الخسارة أكثر مما كان مفترض؟

إن هذا سيبدأ في إثارة المشاعر الخطرة التي لا ينبغي أبدا أن تظهر وقت التداول، وقد تحرك نقطة وقف الخسارة بعيدا حتى تفسح المجال للصفقة لعلها تغير اتجاها وتصبح في صالح المتداول أو ربما تقوم بإزالة أمر وقف الخسارة من الأساس. تعرض رأس مالك في السوق بالكامل إلى الخسارة أو ربما تغلق الصفقة قبل الأوان والتي كان من الممكن أن تحقق الأرباح المستهدفة لو لم تتدخل أو ربما تقوم بفتح صفقة جديدة للمساعدة في تعويض الخسائر المتراكمة. هذه كلها ممارسات خطيرة ستصيبك بأضرار بالغة تؤثر على تركيزك النفسي والذهني في التداول.

لهذا تكمن أهمية ادارة رأس المال ومن أهم فروعها ادارة نسبة المخاطر إلى العائد وهذا هو موضوع مقالنا الأساسي اليوم.

لم جربت التداول بعد على حساب تجريبي؟

ان تداول عقود الفروقات يشمل خطورة.

ما هي نسبة المخاطرة إلى العائد في سوق الفوركس؟

يستخدم العديد من المتداولين نسبة المخاطرة/العائد، لمقارنة العائد المتوقع من التداول في سوق الفوركس مع مقدار المخاطرة الذي يجب عليهم القيام به لكسب هذه العوائد. غالبًا ما يستخدم المتداولون هذه الطريقة في التخطيط للصفقات التي يقومون بها ويتم حساب النسبة عن طريق قسمة المبلغ الذي يخسره المتداول إذا تحرك السعر في اتجاه معاكس للصفقة (المخاطرة)، بمقدار الربح الذي يتوقع المتداول تحقيقه عند إغلاق الصفقة (العائد).

بمعنى آخر، إنها نسبة مبلغ المال الذي تجازف به مقابل مقدار العائد الذي تستهدفه

إذا قمت بفتح صفقة وقررت المخاطرة بـ 100 دولار، وكنت تستهدف تحقيق أرباح قيمتها 500 دولار، إذن فإن نسبة المخاطر إلى الأرباح هي 100/500 دولار أو 1:5 فأنت في هذا المثال تجازف بـ 100 دولار لجني ربح يصل إلى 500 دولار، وهذا عائد بنسبة 500% على الاستثمار.

أما إذا خاطرت بـ 20 دولار واستهدفت عائد بـ 60 دولار، فإن نسبة المخاطر إلى الأهداف هي 3:1 (20 دولار مخاطرة/60 دولار ربح).

وهذه النسبة مهمة للغاية لنجاح التداولات على المدى الطويلة. لكن في الحقيقة هناك بعض المتداولين لا يستخدمون نسب المخاطر/العائد او يستخدمون الطريقة بشكل غير صحيح في تداولهم، مما قد يسبب لهم خسائر كبيرة او في خسارة حساب التداول بالكامل في وقت قصير.

قاعدة هامة جدا في إدارة رأس المال

يجب ان تحافظ دائما على جعل نسبة المخاطرة/العائد نسبة ايجابية بحيث إذا خسرت 3 صفقات مثلا يمكن أن يتم تعويضهم بصفقة واحدة تكون نسبة المخاطرة/العائد فيها ايجابية ما يعني أن نسبة العائد أكبر من نسبة المخاطرة. هذا يمكن أن يساعد بسهولة في تعويض الصفقات الخاسرة في اسرع وقت ممكن.

كيف تمنحك النسبة الإيجابية للمخاطرة/العائد ميزة في التداول؟

إن النسبة الإيجابية للمخاطرة/العائد تعني المزيد من العائد على استثمارك كما شرحنا، الميزة هنا تكمن أنك تستطيع أن تتحمل ضربات وقف الخسارة أكثر مما تعتقد. في الواقع تستطيع أن تخسر أكثر من نصف صفقاتك ومع ذلك تتمكن من تحقيق مكاسب جيدة إذا قمت باستخدام نسبة المخاطر/العائد بشكل صحيح وبنسبة ايجابية دائما.

على العكس تماما لو كانت نسب المخاطر/العائد سلبية ما يعني ان مبلغ المخاطرة أكبر من مبلغ العائد، سيتسبب ذلك في خسائر أكبر وربما انهيار حساب التداول بشكل سريع.

علينا ان نتذكر أنه كلما ارتفعت الأرباح المستهدفة، صعب أو طال بنا الوقت قبل أن نحقق فعلا أرقام هذه العوائد، ما يعني أن الصفقات طويلة المدى تستلزم نسبة مخاطرة/العائد أكبر.

الصفقات طويلة المدى التي قد تكون مثلا بنسب 6:1 ليست في سهولة الصفقات السريعة او السكالبينج التي قد تكون بنسب 2:1. لذلك كلما كانت الصفقات طويلة المدى (سوينج) تكون النسبة فيها أعلى من الصفقات السكالبينج او الخاطفة.

ينبغي الآن أن تكون قادر على استخدام نسب المخاطرة على العائد بشكلها الصحيح وان تكون ايضا مستوعب لأهمية إدارة رأس المال في سوق الفوركس.

شغّل معارفك في إدارة رأس المال ببعض الممارسة على حساب تداول!

ان تداول عقود الفروقات يشمل خطورة.

إدارة المخاطر في تداول الفوركس

إدارة المخاطر في الفوركس

يعمل سوق الصرف الأجنبي، المعروف أيضا باسم سوق الفوركس (forex)، على تسهيل شراء وبيع العملات في مختلف أنحاء العالم مثل الأسهم. والهدف النهائي من تجارة النقد الأجنبي هو تحقيق بعض من صافي الربح من خلال الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر أعلى.

يمكن للمتداولين في الفوركس الاستفادة من اختيار حفنة من العملات للتداول عليها، بخلاف المتداولين بسوق الأسهم حيث يجب عليهم تحليل آلاف الشركات والقطاعات لاتخاذ القرار المناسب واختيار الأسهم الأنسب لهم.

من حيث حجم التداول، فإن أسواق العملات الأجنبية هي الأكبر في العالم. ونظرا لحجم التداول العالي سوق الفوركس، فهو يتم تصنيفه كأصول ذات سيولة عالية.

غالبية صفقات سوق الفوركس تتكون من المعاملات الفورية، الآجلة، ومقايضات صرف العملات الأجنبية، ومقايضات العملات.

ولكن مع جميع مزايا تداول الفوركس فهناك الكثير من المخاطر المرتبطة بصفقات العملات الأجنبية، والتي يمكنها أن تؤدي الى خسائر كبير، وهي تلك التي سوف نتعرف عليها في الأسطر التالية.

مخاطر الرافعة المالية:

أولاً ما معنى الرافعة المالية؟ تعني ببساطة نسبة كمية حجم الشراء أو البيع في أي صفقة إلى إيداع هامش الأمن المطلوب.. يتطلب تداول العملات الأجنبية استثمار مبدئي صغير، يدعى الهامش، وذلك للوصول إلى الصفقات الكبيرة في العملات الأجنبية.

يمكن أن تؤدي التقلبات الصغيرة في الأسعار إلى أن يطلب من المستثمر لدفع هامش إضافي.

في ظل ظروف السوق المتقلبة، والتهافت على استخدام قوة الرفع قد يؤدي إلى خسائر كبيرة في زيادة الاستثمارات الأولية. فأنت ببساطة يمكنك أن تخسر كافة أموالك التي أودعتها لدى وسيط تداول العملات الاجنبية كهوامش تأمين.

مخاطر سعر الفائدة:

نعرف جميعاً أن أسعار الفائدة لها تأثير كبير على أسعار الصرف بالبلدان. في حال ارتفاع أسعار الفائدة في بلد ما، فإن ذلك سوف يعمل على تعزيز وتقوية عملتها نتيجة تدفق الاستثمارات في أصول هذا البلد، حيث أن قوة العملة سوف تؤدي بالتالي الى عوائد أعلى. وعلى العكس من ذلك، إذا انخفضت أسعار الفائدة، سوف تضعف عملتها حيث قد يبدأ المستثمرين بسحب استثماراتهم.

ويرجع ذلك إلى طبيعة سعر الفائدة وتأثيرها غير المباشر على أسعار الصرف. وما يهمنا هنا هو أن الفرق بين قيم العملات يمكن أن يسبب تغيير أسعار الفوركس بشكل كبير.

مخاطر العمليات:

الطرف المقابل في المعاملات المالية هي الشركة التي توفر الأصول للمستثمر (التي يتم من خلالها الصفقة). وهكذا يشير مخاطر الطرف المقابل لخطر التخلف عن السداد من تاجر أو وسيط تداول عملات اجنبية في صفقة معينة. في الصفقات النقد الأجنبي، فإن التداولات الفورية والمؤجلة غير مضمونة بغرفة مقاصة.

في تداول العملات الفوري، تأتي مخاطر الطرف المقابل من القدرة المالية (السيولة). في ظل ظروف السوق المتقلبة، قد يكون الطرف المقابل غير قادر أو يرفض التقييد بعقود.

مخاطر الدول:

عند تقرير خيارات الاستثمار في العملات، لا بد من تقييم هيكل واستقرار البلد التي تنوي الاستثمار في عملتها. في كثير من البلدان النامية والعالم الثالث، تعتبر أسعار الصرف مرتبطة بسعر عملة عالمية مثل الدولار الأمريكي.

في هذه الظروف، يتعين على البنوك المركزية أن تحافظ على احتياطيات كافية من تلك العملة للحفاظ على سعر صرف ثابت.

يمكن أن تحدث أزمة عملة بسبب خلل التوازن المتكرر وعجز السداد مما يؤدي إلى انخفاض قيمة العملة. وهذا يمكن أن يكون له آثار كبيرة على تجارة النقد الأجنبي وأسعاره.

نظرا لطبيعة المضاربة في الاستثمار، إذا اعتقد بعض المستثمرين أن العملة سوف تتراجع قيمتها، فهم سوف يبدئون في سحب أصولهم، مما يزيد من خفض قيمة العملة. وفيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية، فإن أزمات العملة تزيد من مخاطر السيولة ومخاطر الائتمان بالإضافة الى ضعف جاذبية عملة البلد.

استراتيجيات تجنب الخسائر

والآن بعد أن تحدثنا حول مخاطر تداول الفوركس، سنقوم بذكر أهم الاستراتيجيات التي يجب إتباعها لتجنب الخسائر الفادحة، والمخاطر التي يتضمنها هذا السوق.

  • لا تقم أبداً بالمخاطرة بالأموال التي لا يمكنك أن تخسرها… فيجب دائماً أن تتوقع الخسارة كما تتوقع الربح. فحين تتعرض للمخاطرة بأموال كثيرة هذا سيؤدي بدوره أن تفقد رأس المال، وبالتالي ستكون قراراتك غير متزنة وسيعرضك هذا الى المزيد من المخاطر.
  • لا تبدأ ابداً بمبالغ كبيرة وأجعل تداولك في حدود حسابك. فبعض وسطاء تداول الفوركس يقدمون تداول حتى 50:1، ولكن نحن ننصحك بإبقاء تداولاتك في حدود ما يبقيك آمناً. هذا يعني أنك لا ينبغي أن تقوم بفتح صفقات بقيمة 100,000$ مع حساب بقيمة 2,000$. ليست هناك حاجة لجعل نسبة كبيرة كل يوم على أموالك. انها أكثر أهمية لجعل نسب مستمرة بدلا من الشركات الكبيرة.
  • استخدام أوامر وقف الخسارة بصورة صحيحة. أوامر وقف الخسارة تفعل تماماً كما يمكنك أن تفهم من اسمها، هي بالفعل تجنبك المزيد من الخسائر في حال كانت الصفقة لا تسير في صالحك، فلا يمكن تتوقع كيف يمكن ان تسير الصفقات، فنعم يمكنك تحقيق مكاسب كبيرة ولكن عامل الخطر دائماً موجود.
    ولكن الحيلة هنا هو أن تعرف أين تحديداً يجب وضع هذا الأمر، وهو ما ستعرفه مع بعض الخبرة. يمكن لأوامر وقف الخسار أن تكون يدوية، أي أن تقوم بضبطها موقعها يدوياً عند تحرك السعر باستخدام مؤشرات الأسعار، أو أن يكون أوتوماتيكياً بأن تقوم بضبطه بعدد نقاط محددة بعد نقطة الدخول.

وهناك أيضاً برامج كمبيوتر تمكنك من استخدام أساليب أخرى لوقف الخسارة المتحرك آليا، منها “ميتاتريدر 4” والذي يتيح لك تثبيت برنامج آلي لتحريك وقف الخسارة تبعاً لمتوسطات الحركة.

مع هذه القائمة الطويلة من المخاطر والخسائر المصاحبة لعمليات تداول العملات الأجنبية، فقد تكون حجم الخسائر المتوقعة لهذا السوق هي أكثر مما كان متوقعاً لها في البداية. ويرجع ذلك إلى طبيعة صفقات الاستدانة، فيمكن أن تصل بنا خسارة الرسوم الهامشية المبدئية إلى خسائر كبيرة وأصول غير سائلة.

وعلاوة على ذلك فروق التوقيت، والقضايا السياسية يمكن أن يكون لها تداعيات بعيدة المدى على الأسواق المالية وعملات البلدان.

في حين أن سوق تداول الفوركس هو الأعلى حجما، فإن مخاطرة واضحة ومتعددة ويمكن أن تؤدي إلى خسائر فادحة، خاصة ان لم تقم بإتباع استراتيجيات الحد من مخاطر هذا السوق.

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

كيف تجني المال في التداول؟
Leave a Reply

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: